Service

Financial Planning Service

บริการวางแผนการเงิน

“บริการวางแผนการเงินและให้คำแนะนำอย่างครอบคลุมทุกมิติด้านการเงินส่วนบุลคล*”
เพื่อบรรลุเป้าหมายสำคัญในชีวิต โดยมีที่ปรึกษาการเงินประจำตัว ทำหน้าที่ให้บริการวางแผนการเงิน
ตั้งแต่การรวบรวมข้อมูล การวิเคราะห์ การจัดทำแผน และสรุปออกมาเป็น “แผนการเงิน” พร้อมแผนปฏิบัติจริง
รวมถึงมีการติดตามผลจากการวางแผนการเงินและปรับปรุงแผนอย่างน้อยทุก 1 ปี

ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับการมีส่วนร่วมของลูกค้าในการให้ข้อมูล การสอบถาม และการตัดสินใจ
ที่จะทำหรือไม่ทำตามแผนในประเด็นต่าง ๆ ตามความต้องการของตนเองทั้งสิ้น

* Personal Financial Planning เป็นการวางแผนเงินแบบองค์รวม (Integrated)
เช่น การวางแผนการลงทุน ภาษี วัยเกษียณ การป้องกันความเสี่ยง และเป้าหมายอื่น ๆ

Working Process

กระบวนการทำงาน

Face-to-face / Online

Fact Finding

รวบรวมข้อมูลทางการเงินและ
กำหนดเป้าหมายทางการเงิน
ที่ชัดเจน

Briefing

แนะนำบริษัท ที่ปรึกษาการเงิน และบริการวางแผนการเงิน

Financial Plan

Financial Analysis

วิเคราะห์สถานะทางการเงิน

Goal Evaluation

การประเมินเป้าหมาย

Financial Planning
& Implementation

การวางแผนการเงินและ
แนวทางการปฏิบัติ

Prefer Face-to-face

Plan Presenting

นำเสนอแผนการเงิน
และแผนปฏิบัติการ

Implementing

การเปิดบัญชีลงทุนและ
เริ่มปฏิบัติตามแผนการเงินที่วางไว้

Face-to-face / Online

Financial Update & Adjustment
  • ทบทวนและรีวิวแผนการเงิน
  • อัปเดตข้อมูลทางการเงิน
  • ปรับปรุงการวางแผนการเงินให้สอดคล้องกับเป้าหมายและสภาวะตลาดอยู่เสมอ

Fundamental of Personal Finance

เติมเต็มความสมบูรณ์ บนรากฐานของการเงินส่วนบุคคล

Financial Planning Agenda

  • STEP 1

  • Financial Analysis
    วิเคราะห์งบการเงิน
  • STEP 2

  • Financial Goal Setting
    ตั้งเป้าหมายทางการเงิน

รวบรวมและแนะนำเป้าหมายสำคัญ | ประเมินมูลค่าของแต่ละเป้าหมาย | จัดลำดับความสำคัญของเป้าหมาย

Risk Management Plan
แผนการป้องกันความเสี่ยง

  • วางแผนสภาพคล่อง
  • วางแผนประกันสุขภาพ
    และประกันชีวิต

Debt Management Plan
แผนการบริหารหนี้สิน

  • ประเมินความเสี่ยงด้านหนี้สิน
  • วางแผนชำระหนี้สินให้มีประสิทธิภาพ
  • เปรียบเทียบสินเชื่อ
  • วางแผน Refinance

Tax Plan
แผนภาษี

  • ประเมินภาระภาษี
  • แนวทางการลดหย่อนภาษี
    ที่สอดคล้องกับเป้าหมายอื่น ๆ

Short-Term Goal Plan
แผนสำหรับเป้าหมายการเงินระยะสั้น

  • วางแผนแต่งงาน ซื้อรถ ซื้อบ้าน ศึกษาต่อ ฯลฯ
  • วางแผนกระแสเงินสด
    เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้

Education Plan
แผนการศึกษาบุตร

  • วางแผนการเงินเพื่อเตรียมมีบุตร
  • วางแผนค่าใช้จ่ายสำหรับบุตร
    ในทุกช่วงวัย

Retirement Plan
แผนวัยเกษียณ

  • ประเมินทุนเกษียณอายุให้เหมาะสม
  • วิเคราะห์ความเพียงพอของสวัสดิการต่าง ๆ
  • วางแผนเพิ่มเติมเพื่อให้เกษียณอายุได้
    อย่างมีคุณภาพ

Investment Plan
แผนการลงทุน

  • คัดเลือกและแนะนำเครื่องมือ
    สำหรับการลงทุน
  • วิเคราะห์และออกแบบพอร์ต
    การลงทุนให้เหมาะสม

Legacy Plan
แผนการส่งต่อมรดก

  • วางแผนจัดการส่งต่อสินทรัพย์และหนี้สินในยามที่เสียชีวิตให้เป็นไปตามความต้องการของเรา

Product Shelf

Financial Products
Insurance

Financial Products
Investment

Examples of
Financial Solution

Qualification

คุณสมบัติผู้รับบริการ

  • ผู้รับบริการยินดีให้เวลาสำหรับการให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจกับ
ที่ปรึกษาการเงิน โดยนัดหมายอย่างน้อย 2 ครั้ง 
ใช้เวลาครั้งละประมาณ 1 – 2 ชั่วโมง
  • ผู้รับบริการยินดีให้ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ 
ประกันภัยและประกันชีวิต พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องทางการเงินอย่างเป็นความจริง สำหรับการวิเคราะห์
และจัดทำแผนการเงิน
  • เมื่อได้รับแผนการเงินตรงตามความต้องการ ยินดีซื้อสินค้าทางการเงิน ผ่านช่องทางที่ได้รับการแนะนำจากที่ปรึกษาการเงิน

ฐานะ / รายได้ : ไม่มีกำหนดฐานะและรายได้ขั้นต่ำ
อายุ : ไม่มีกำหนดอายุขั้นต่ำ
ระดับการศึกษา : ระดับนักศึกษา ผู้สำเร็จการศึกษา ผู้เกษียณอายุ
อาชีพ : ไม่จำกัดอาชีพ สามารถใช้บริการได้ทุกอาชีพ

Qualification

คุณสมบัติผู้รับบริการ

  • ผู้รับบริการยินดีให้เวลาสำหรับการให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจกับ
ที่ปรึกษาการเงิน โดยนัดหมายอย่างน้อย 2 ครั้ง 
ใช้เวลาครั้งละประมาณ 1 – 2 ชั่วโมง
  • ผู้รับบริการยินดีให้ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ 
ประกันภัยและประกันชีวิต พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องทางการเงินอย่างเป็นความจริง สำหรับการวิเคราะห์
และจัดทำแผนการเงิน
  • เมื่อได้รับแผนการเงินตรงตามความต้องการ ยินดีซื้อสินค้าทางการเงิน ผ่านช่องทางที่ได้รับการแนะนำจากที่ปรึกษาการเงิน

ฐานะ / รายได้ : ไม่มีกำหนดฐานะและรายได้ขั้นต่ำ
อายุ : ไม่มีกำหนดอายุขั้นต่ำ
ระดับการศึกษา : ระดับนักศึกษา ผู้สำเร็จการศึกษา ผู้เกษียณอายุ
อาชีพ : ไม่จำกัดอาชีพ สามารถใช้บริการได้ทุกอาชีพ

Condition

เงื่อนไขค่าบริการ


ไม่เก็บค่าบริการ

ทาง iMoney Partner จะมีรายได้จากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียม
ที่มาจากบริษัทเจ้าของสินค้าทางการเงิน 
เมื่อลูกค้าซื้อสินค้าผ่านที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเท่านั้น

ค่าธรรมเนียมของสินค้าทางการเงินเป็นอัตราเดียว
กับค่าธรรมเนียมที่ลูกค้าต้องจ่าย กรณีซื้อสินค้าด้วย
ตนเองผ่านช่องทางอื่น
จึงไม่มีการจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นกว่าปกติแต่อย่างใด

Condition

เงื่อนไขค่าบริการ

ไม่เก็บค่าบริการ
ทาง iMoney Partner จะมีรายได้จากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียม
ที่มาจากบริษัทเจ้าของสินค้าทางการเงิน 
เมื่อลูกค้าซื้อสินค้าผ่านที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเท่านั้น


ค่าธรรมเนียมของสินค้าทางการเงินเป็นอัตราเดียว
กับค่าธรรมเนียมที่ลูกค้าต้องจ่าย กรณีซื้อสินค้าด้วย
ตนเองผ่านช่องทางอื่น
จึงไม่มีการจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นกว่าปกติแต่อย่างใด

Review from Client

ให้เราได้ดูแลคุณ ในทุกช่วงสำคัญของชีวิต
พิชิตเป้าหมายทางการเงินในทุกมิติ

Apply for The Service

สมัครรับบริการ

ข้อตกลงการสมัครรับบริการ

เริ่มแรกบริษัทจะดำเนินการคัดเลือกที่ปรึกษาการเงินให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์ของลูกค้าทุกท่านมากที่สุด จากนั้นจะทำการติดต่อกลับไปตามลำดับการลงทะเบียนและดำเนินการขั้นตอนถัดไปโดยที่ปรึกษาการเงินอิสระ ทั้งนี้ก่อนตัดสินใจลงทะเบียน โปรดศึกษาและยอมรับข้อตกลงการสมัครรับบริการด้านล่างนี้

  1. เนื่องจากบริษัทไม่มีการเก็บค่าบริการ จึงมีนโยบายให้ ลูกค้าทุกท่านเปิดบัญชีซื้อขายหน่วยลงทุนกับพันธมิตรทางธุรกิจ ซึ่งไม่มีค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชีและไม่มีข้อผูกมัดให้ต้องลงทุนแต่อย่างใด
  2. เนื่องจากลูกค้าจำเป็นต้องให้ความร่วมมือกับที่ปรึกษาการเงิน สำหรับเวลาและข้อมูลที่เพียงพอเพื่อการจัดทำแผน ดังนั้นลูกค้าสามารถพิจารณาให้ข้อมูลเท่าที่จำเป็นและสอบถามเหตุผลของข้อมูลแต่ละประเภทว่าใช้เพื่อวัตถุประสงค์ใดได้เสมอ
  3. เนื่องจากมีปัจจัยภายนอกที่ไม่สามารถควบคุมและรับรู้ล่วงหน้าได้ บริษัทและที่ปรึกษาการเงินจึงไม่สามารถรับประกันผลลัพธ์ ในการดำเนินการตามแผนได้แน่นอน
  4. บริษัทให้ความสำคัญกับการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลเป็นสำคัญที่สุด โดยปฏิบัติตาม นโยบายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของบริษัท ภายใต้ พรบ. คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562