Financial Planning Service
บริการวางแผนการเงิน
“บริการวางแผนการเงินและให้คำแนะนำอย่างครอบคลุมทุกมิติด้านการเงินส่วนบุลคล*”
เพื่อบรรลุเป้าหมายสำคัญในชีวิต โดยมีที่ปรึกษาการเงินประจำตัว ทำหน้าที่ให้บริการวางแผนการเงิน
ตั้งแต่การรวบรวมข้อมูล การวิเคราะห์ การจัดทำแผน และสรุปออกมาเป็น “แผนการเงิน” พร้อมแผนปฏิบัติจริง
รวมถึงมีการติดตามผลจากการวางแผนการเงินและปรับปรุงแผนอย่างน้อยทุก 1 ปี
ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับการมีส่วนร่วมของลูกค้าในการให้ข้อมูล การสอบถาม และการตัดสินใจ
ที่จะทำหรือไม่ทำตามแผนในประเด็นต่าง ๆ ตามความต้องการของตนเองทั้งสิ้น
* Personal Financial Planning เป็นการวางแผนเงินแบบองค์รวม (Integrated)
เช่น การวางแผนการลงทุน ภาษี วัยเกษียณ การป้องกันความเสี่ยง และเป้าหมายอื่น ๆ
Working Process
กระบวนการทำงาน
Face-to-face / Online
Fact Finding
รวบรวมข้อมูลทางการเงินและ
กำหนดเป้าหมายทางการเงิน
ที่ชัดเจน
Briefing
แนะนำบริษัท ที่ปรึกษาการเงิน และบริการวางแผนการเงิน
Financial Plan
Financial Analysis
วิเคราะห์สถานะทางการเงิน
Goal Evaluation
การประเมินเป้าหมาย
Financial Planning
& Implementation
การวางแผนการเงินและ
แนวทางการปฏิบัติ
Prefer Face-to-face
Plan Presenting
นำเสนอแผนการเงิน
และแผนปฏิบัติการ
Implementing
การเปิดบัญชีลงทุนและ
เริ่มปฏิบัติตามแผนการเงินที่วางไว้
Face-to-face / Online
Financial Update & Adjustment
- ทบทวนและรีวิวแผนการเงิน
- อัปเดตข้อมูลทางการเงิน
- ปรับปรุงการวางแผนการเงินให้สอดคล้องกับเป้าหมายและสภาวะตลาดอยู่เสมอ
Fundamental of Personal Finance
เติมเต็มความสมบูรณ์ บนรากฐานของการเงินส่วนบุคคล
Financial Planning Agenda
STEP 1
- Financial Analysis
วิเคราะห์งบการเงิน
STEP 2
- Financial Goal Setting
ตั้งเป้าหมายทางการเงิน
รวบรวมและแนะนำเป้าหมายสำคัญ | ประเมินมูลค่าของแต่ละเป้าหมาย | จัดลำดับความสำคัญของเป้าหมาย
Risk Management Plan
แผนการป้องกันความเสี่ยง
- วางแผนสภาพคล่อง
- วางแผนประกันสุขภาพ
และประกันชีวิต
Debt Management Plan
แผนการบริหารหนี้สิน
- ประเมินความเสี่ยงด้านหนี้สิน
- วางแผนชำระหนี้สินให้มีประสิทธิภาพ
- เปรียบเทียบสินเชื่อ
- วางแผน Refinance
Tax Plan
แผนภาษี
- ประเมินภาระภาษี
- แนวทางการลดหย่อนภาษี
ที่สอดคล้องกับเป้าหมายอื่น ๆ
Short-Term Goal Plan
แผนสำหรับเป้าหมายการเงินระยะสั้น
- วางแผนแต่งงาน ซื้อรถ ซื้อบ้าน ศึกษาต่อ ฯลฯ
- วางแผนกระแสเงินสด
เพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้
Education Plan
แผนการศึกษาบุตร
- วางแผนการเงินเพื่อเตรียมมีบุตร
- วางแผนค่าใช้จ่ายสำหรับบุตร
ในทุกช่วงวัย
Retirement Plan
แผนวัยเกษียณ
- ประเมินทุนเกษียณอายุให้เหมาะสม
- วิเคราะห์ความเพียงพอของสวัสดิการต่าง ๆ
- วางแผนเพิ่มเติมเพื่อให้เกษียณอายุได้
อย่างมีคุณภาพ
Investment Plan
แผนการลงทุน
- คัดเลือกและแนะนำเครื่องมือ
สำหรับการลงทุน - วิเคราะห์และออกแบบพอร์ต
การลงทุนให้เหมาะสม
Legacy Plan
แผนการส่งต่อมรดก
- วางแผนจัดการส่งต่อสินทรัพย์และหนี้สินในยามที่เสียชีวิตให้เป็นไปตามความต้องการของเรา
Product Shelf
Financial Products
Insurance
Examples of
Financial Solution
Qualification
คุณสมบัติผู้รับบริการ
- ผู้รับบริการยินดีให้เวลาสำหรับการให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจกับ ที่ปรึกษาการเงิน โดยนัดหมายอย่างน้อย 2 ครั้ง ใช้เวลาครั้งละประมาณ 1 – 2 ชั่วโมง
- ผู้รับบริการยินดีให้ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ ประกันภัยและประกันชีวิต พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องทางการเงินอย่างเป็นความจริง สำหรับการวิเคราะห์ และจัดทำแผนการเงิน
- เมื่อได้รับแผนการเงินตรงตามความต้องการ ยินดีซื้อสินค้าทางการเงิน ผ่านช่องทางที่ได้รับการแนะนำจากที่ปรึกษาการเงิน
ฐานะ / รายได้ : ไม่มีกำหนดฐานะและรายได้ขั้นต่ำ
อายุ : ไม่มีกำหนดอายุขั้นต่ำ
ระดับการศึกษา : ระดับนักศึกษา ผู้สำเร็จการศึกษา ผู้เกษียณอายุ
อาชีพ : ไม่จำกัดอาชีพ สามารถใช้บริการได้ทุกอาชีพ
Qualification
คุณสมบัติผู้รับบริการ
- ผู้รับบริการยินดีให้เวลาสำหรับการให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจกับ ที่ปรึกษาการเงิน โดยนัดหมายอย่างน้อย 2 ครั้ง ใช้เวลาครั้งละประมาณ 1 – 2 ชั่วโมง
- ผู้รับบริการยินดีให้ข้อมูลทรัพย์สิน หนี้สิน รายรับ รายจ่าย กรมธรรม์ ประกันภัยและประกันชีวิต พอร์ตการลงทุน และข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องทางการเงินอย่างเป็นความจริง สำหรับการวิเคราะห์ และจัดทำแผนการเงิน
- เมื่อได้รับแผนการเงินตรงตามความต้องการ ยินดีซื้อสินค้าทางการเงิน ผ่านช่องทางที่ได้รับการแนะนำจากที่ปรึกษาการเงิน
ฐานะ / รายได้ : ไม่มีกำหนดฐานะและรายได้ขั้นต่ำ
อายุ : ไม่มีกำหนดอายุขั้นต่ำ
ระดับการศึกษา : ระดับนักศึกษา ผู้สำเร็จการศึกษา ผู้เกษียณอายุ
อาชีพ : ไม่จำกัดอาชีพ สามารถใช้บริการได้ทุกอาชีพ
Condition
เงื่อนไขค่าบริการ
ไม่เก็บค่าบริการ
ทาง iMoney Partner จะมีรายได้จากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียม
ที่มาจากบริษัทเจ้าของสินค้าทางการเงิน
เมื่อลูกค้าซื้อสินค้าผ่านที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเท่านั้น
ค่าธรรมเนียมของสินค้าทางการเงินเป็นอัตราเดียว
กับค่าธรรมเนียมที่ลูกค้าต้องจ่าย กรณีซื้อสินค้าด้วย
ตนเองผ่านช่องทางอื่น
จึงไม่มีการจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นกว่าปกติแต่อย่างใด
Condition
เงื่อนไขค่าบริการ
ไม่เก็บค่าบริการ
ทาง iMoney Partner จะมีรายได้จากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียม
ที่มาจากบริษัทเจ้าของสินค้าทางการเงิน
เมื่อลูกค้าซื้อสินค้าผ่านที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเท่านั้น
ค่าธรรมเนียมของสินค้าทางการเงินเป็นอัตราเดียว
กับค่าธรรมเนียมที่ลูกค้าต้องจ่าย กรณีซื้อสินค้าด้วย
ตนเองผ่านช่องทางอื่น
จึงไม่มีการจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นกว่าปกติแต่อย่างใด